مترجم بتصرف: مقال لـ مفضل كاجيجي، رئيس بنك المشرق الذهبي، ونائب الرئيس التنفيذي لبنك المشرق
قد يبدو الأمر غير منطقي، ولكن بدلاً من وضع أموالهم في منازلهم ، حافظ أصحاب الأعمال الأذكياء ورجال الأعمال والمستثمرون المخضرمون على التركيز الشديد في تشغيل أصولهم أثناء فترة الجائحة. إن فترة طويلة غير مسبوقة من عدم استقرار السوق لم تساهم بإخماد شهية أولئك الذين يرغبون في الحفاظ على أعصابهم، والتركيز على أهدافهم طويلة المدى.
كان أحد التحولات الرئيسية خلال هذه الفترة هو الرغبة الواسعة في التكيف مع إدارة الثروات الرقمية. انتقل العديد من أصحاب الأعمال والشركات، إلى الخدمات المصرفية الرقمية ، ومن غير المرجح أن يعودوا إلى عادات الزيارات الشخصية للمصارف. حررت المنصات الرقمية رجل الأعمال ودفعته للعمل عن بُعد وإدارة العمليات بشكل مستقل – واستغل العديد قيود عمليات الإغلاق لاستخدام رأس مالهم العامل بشكل جيد. كانت التقنيات التشغيلية الجديدة ، وإدارة المخزون الآلي ، وحلول الحوسبة السحابية هي نفقات رأس المال التي يختارها العديد من رواد الأعمال.
عكست هذه الاستثمارات استعدادًا للتكيف والتغيير، وهي خصائص رئيسية لرواد الأعمال الأكثر نجاحًا في الإمارات العربية المتحدة ، واتجاهًا واضحًا بين الجيل الجديد من قادة الشركات المستقلة أو المملوكة للعائلات. نشهد اليوم أسلوبًا جديدًا للقيادة وتعطشًا للتغيير أكثر من أي وقت مضى، مع تسليم الشركات الخليجية زمام الأمور للجيل القادم.
الأكثر نجاحًا هم أولئك الذين يبحثون عن أفكار جديدة للتنويع، والذين هم أكثر انفتاحًا وأكثر استعدادًا لتجربة نهج جديد. يميل عدد كبير من الجيل الجديد أيضًا إلى أن يكون على دراية أفضل بالبيئة الاجتماعية والاقتصادية الأوسع ، والقضايا التي تؤثر على ثرواتهم وآفاق أعمالهم.
تعكس هذه العقلية الجديدة فضولًا لاستكشاف فئات الأصول الجديدة ، لا سيما تلك الموجودة في مجال البيئة والمجتمع والحوكمةوالمعروفة باسم (ESG) والتي نمت كنسبة من المحافظ على مدى السنوات الأخيرة – وهو موقف ذكي يعكس الرغبة في جني ثمار ممارسات الأعمال المستدامة واهتمام عدد متزايد بين رواد الأعمال الشباب بتأثيرهم الخاص على العالم الطبيعي ومجتمعاتنا.
نحن نعلم في النهاية ، أن الشركات المستدامة هي تلك التي تتصرف بمسؤولية. قد يجد رواد الأعمال الذين لديهم شهية للمخاطر منخفضة إلى متوسطة استقرارًا طويل الأجل في الاستثمار بمجال البيئة والمجتمع والحوكمة. ومع ذلك ، على الرغم من ديناميكيات كوفيد-19 ، إلا أن عددًا قليلاً جدًا من رواد الأعمال غيروا شهيتهم للمخاطرة. قد تكون الأحجام قد انخفضت – لكن نموذج المخاطرة والمكافأة ظل دون تغيير نسبيًا.
أولئك الذين اتخذوا تاريخًيا نهجًا عالي المخاطر استمروا في القيام بذلك ، وعلى الرغم من تحديات الجائحة، كان هناك تغيير طفيف في عادات الإنفاق. أولئك الذين تم جذبهم تاريخياً إلى الاستثمارات العقارية الراقية وغيرها من الأصول الراقية استمروا في التركيز على هذه بغض النظر عن الديناميكيات المباشرة.
نجاحهم يأتي من وجود هدف واضح للغاية. من الواضح أن رواد الأعمال هؤلاء منظمين للغاية من حيث المكان الذي يريدون الذهاب إليه ، وهم يميلون إلى أن يكونوا على دراية واضحة بملف المخاطر الخاص بهم. إنهم يميلون إلى الالتزام بالخطة ، وهم أكثر تركيزًا على المدى الطويل ، كما أنهم أكثر استقرارًا ، وأقل عرضة للتحول ، وأقل تقلبًا.
كان هناك أيضًا تغيير طفيف للغاية في المواقف تجاه المدخرات ، وهذا ليس مفاجئًا في عصر معدلات الأساس المنخفضة تاريخياً في معظم الأسواق. بدلاً من الاحتفاظ برأس المال خلال الأزمات ، يمتلك رواد الأعمال رغبة قوية جدًا في رؤية توظيف رؤوس أموالهم بأجر: فقد واصل رواد الأعمال الأذكياء في الخليج استثمار أموالهم خلال هذه الفترة.
اختراق الضجيج
تعتبر أسواق الأسهم أحد المساهمين الرئيسيين في النمو، لا سيما في الشركات التي تركز على تكنولوجيا المعلومات ، أو تلك التي تعمل في تطوير البنية التحتية والمؤشرات الرقمية والتكنولوجية ، حيث كان النمو مستقرًا ومستدامًا. ومع ذلك ، هناك مخاوف تتعلق بالتقييمات الكبيرة للتكنولوجيا المالية. وهنا يأتي دور مدير الثروة.
وعلى الرغم من الاستعداد الواضح للتحول نحو الاستخدام الهجين للمنصات الرقمية ، فإن ديناميكيات وسائل التواصل الاجتماعي ودورة الأخبار المستمرة على مدار 24 ساعة تجعل من الصعب على رواد الأعمال أكثر من أي وقت مضى أن يتخطوا ما يحدث بالفعل على أرض الواقع. يساعد مدراء الثروات أصحاب الأعمال على فهم كيفية الشعور والتصرف في عصر المعلومات الرقمية الفورية.
أدت الأخبار الكاذبة والتحديات الجيوسياسية بين القوى العظمى في العالم والحروب التجارية الناشئة إلى التأثير على الانفتاح على فرص الاستثمار ، مما جعل من الصعب على رواد الأعمال والمستثمرين السيطرة على ما يحدث بالفعل عبر الأسواق وفئات الأصول. في هذه الأوقات التي تكثر فيها المعلومات ، من الضروري أن نجد حلولًا لتنظيم المعلومات الصحيحة للمستثمر المناسب. وبعبارة أخرى ، يمكن للجمع بين التكنولوجيا والمستشار الموثوق به أن يساعد رواد الأعمال على تجنب ردود الفعل المفاجئة والتركيز على ما يهم حقًا.
وبالنسبة لمستثمري دول مجلس التعاون الخليجي، يعني هذا الحفاظ على فهم عميق لكيفية عمل فئات الأصول والاستجابة لأحداث اليوم. من الواضح أنه على الرغم من الجائحة، تواصل المنطقة توفير إمكانية الوصول إلى الأصول الراقية والفاخرة والمطلوبة للغاية. غالبًا ما يتم دعم هذه الأمور من خلال الحوكمة القوية والتخطيط الحكومي الذي يساعد المستثمرين على تجاوز مد وجزر القطاعات الرئيسية مثل التطوير العقاري. توفر الإدارة الاقتصادية القوية والثابتة من قبل حكومات دول مجلس التعاون الخليجي ، إلى جانب الإنفاق على البنية التحتية المهم للغاية، منصة مستقرة لنمو الأصول الإقليمية
بينما نتطلع إلى المستقبل، من المحتمل أن يغير رواد الأعمال عادات الإنفاق بطريقة واحدة: عن طريق زيادة شهيتهم. لكن هذا لن يكون على حساب المخاطرة. سيؤدي الذكاء الاصطناعي والحلول الرقمية الأخرى حتمًا دورًا متزايدًا في التداول وخوارزميات التردد العالي ، لكن دور المستشار لا يزال موجوداً وأصبح أكثر أهمية من أي وقت مضى.
لا تزال تنمية الثروة تتطلب المبادئ القديمة المتمثلة في معرفة أهدافك طويلة المدى ، وتأمين البيانات ذات الصلة والمنسقة من المستشارين الموثوق بهم ، والاستمرار في الاستثمار على المدى الطويل. ومن المرجح على المدى القريب ، أن يستمر رواد الأعمال في الإنفاق والاستثمار في التحسينات التشغيلية والتحول الرقمي. من هناك ، تشير جميع الدلائل إلى أحجام أكبر وعودة إلى نمو أكبر.
السيرة الذاتية للمؤلف
مفضل كاجيجي هو رئيس بنك المشرق الذهبي ونائب الرئيس التنفيذي لبنك المشرق.