entrepreneuralarabiya – حسن عبد الرحمن
يوسف الفار المؤسس والعضو المنتدب لشركة النعيم القابضة، يملك تاريخاً غنياً في إدارة المحافظ الاستثمارية وإطلاق الشركات، وفي سيرته الشخصية أنه أدار محافظ استثمارية بقيمة 4 مليارات دولار أمريكي على فترات مختلفة، وأجرى معاملات أسهم خاصة بأكثر من 2 مليار دولار على مدى السنوات القليلة الماضية في مجال العقارات والخدمات المالية والنفط والغاز والقطاعات الأخرى. عبر الأسواق العامة والخاصة في الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية ومصر والشرق الأوسط وشمال إفريقيا.
التقينا يوسف الفار في دبي تزامناً مع إدراجه لشركتة “النعيم القابضة للاستثمارات المالية” في سوق دبي المالي، وهي المرة الأولى التي تقوم فيها شركة مساهمة عامة مصرية بالإدراج المزدوج في السوق المصرية وسوق دبي المالي.
يقول عن إدراج النعيم الاستثمارية في سوق دبي،:” يهمنا كثيراً التواجد هنا في سوق دبي المالي، فهي واحدة من أهم الأسواق في المنطقة، وبدورنا فإننا نملك خطط لتعظيم فوائد وخدمة عملائنا وطرح منتجات مالية متنوعة تناسب المستثمرين في الإمارات وغيرها، وأوضح ندرس طرح صندوق عقاري يتوجه إلى شرائح واسعة من المستثمرين الذين يرغبون في تحقيق فوائد بأقل قدر من المخاطر. بالنسبة لنا يأتي الإدراج في سوق دبي والإمارات لإدراج أسهم الشركة قيداً مزدوجاً لأغراض التداول في سوق دبي في ظل سعي الإدارة المستمر لأن تكون الشركة في مقدمة شركات الاستثمارات المالية الإقليمية التي تعمل في مجال الأنشطة المالية ورغبة في توسيع قاعدة المستثمرين والمتعاملين. إن الإدراج في دبي يتيح لنا التواجد في سوق قوية وفرصة للتواجد في أسواق الخليج نظراً لأهميتها الإقليمية والعالمية والتي تتوافق مع رؤية الشركة الاستثمارية الحالية وتخدم رؤيتنا وخططنا لتقديم أفضل العوائد للمساهمين، وهذا يتوافق مع أهدافنا للانفتاح على كل الفرص الاستثمارية الجديدة في القطاعات المالية في أسواق دول مجلس التعاون الخليجي”.
تعظيم الفوائد والفرص
يقول يوسف الفار، النعيم القابضة للاستثمارات المالية، تعتبر أول شركة مدرجة مصرية تنجح في القيد والإدراج المزدوج في دبي، وهذا يأتي من إيماننا بأن التكامل والتعاون الإقليمي هو الطريق إلى المستقبل. إن خطوة الإدراج تعزز من وجود الشركة الإقليمي وتفتح الباب أمام المساهمين لتنويع الفرص الاستثمارية وتعظيم العوائد وكذلك الاستفادة من السيولة الكبيرة المتاحة في سوق دبي، كما تأتي متوافقة مع وصول ملكية المستثمرين من دول مجلس التعاون الخليجي لأكثر من 50% من رأس المال”.
ولفت إلى أن الشركة لديها العديد من الرخص المالية للعمل في أسواق الخليج وعلى رأسها الإمارات وهناك العديد من المنتجات المزمع إطلاقها في الفترة المقبلة حيث تقوم بتقديم باقة من الخدمات المالية والاستثمارية، تتنوع بين إدارة الأصول والوساطة في الأوراق المالية والاستثمار المباشر وحفظ السجلات وصناديق الاستثمار في الإمارات علاوة على أن لديها حصصاً في شركات تابعة تمتلك رخصاً من هيئة الأوراق المالية والسلع، إن الإدراج في سوق دبي يضمن للشركة توسيع قاعدة المستثمرين وضمان توفير السيولة اللازمة لتوسعات الشركة المستقبلية، الأمر الذي يسهم في تعزيز قدرة الشركة التنافسية في مصر والوطن العربي، وتوجد اتفاقية للربط موقعة بين مصر للمقاصة وكل من سوق دبي المالي وناسداك دبي وسوق أبوظبي المالي، تتيح للشركات في البلدين للإدراج المزدوج في البورصات المالية، بما يسهل حركة الأوراق المالية بين أسواق الإمارات ومصر.
وتعد الاتفاقية الموقعة منذ نحو ثلاثة أعوام حجر الأساس للتكامل بين الأسواق المالية في البلدين، من خلال تهيئة البنية التحتية للشركات الإماراتية والمصرية الراغبة في القيد المزدوج للاستفادة من الفرص المتاحة في كلا السوقين”.
لاقى إدراج شركة النعيم القابضة ترحيباً واهتماماً كبيرين من إدارة سوق دبي، حيث أثنى عيسى كاظم مدير عام سوق دبي المالي على هذه الخطوة المهمة، وقال:” إن إدراج أسهم النعيم خطوة تُعد الأولى من نوعها من قبل إحدى المؤسسات المالية المصرية، وهذا يعكس الصلات الوطيدة التي تربط دولة الإمارات بمصر بوجه عام، وعلاقات التعاون بين السوق والمؤسسات المالية المصرية ومنها السوق المصرية وشركة مصر للمقاصة على وجه الخصوص”.
وعندما سألنا كاظم عن أهمية ادراج النعيم قال:” إدراج شركة النعيم خطوة مهمة تغني تجربة سوق دبي المالي، وبإدراجها يرتفع إجمالي عدد الشركات المدرجة في سوق دبي المالي إلى 67 شركة مساهمة عامة، من بينها 16 شركة إدراج مزدوج، ما يعزز مكانة سوق دبي كوجهة إدراج مفضلة للشركات محلياً وإقليمياً. وهناك آفاق كبيرة لتعزيز هذه الصلات والبناء على ما تحقق اليوم بهدف تنويع الفرص أمام المستثمرين وتعظيم القيمة بالنسبة للشركات المدرجة، في ظل وجود العديد من الشركات المدرجة في دبي أو البورصة المصرية، وتنشط في الوقت ذاته في الدولتين بما يرشحها بقوة للقيام بعمليات إدراج مزدوج”.
يوسف الفار ..قصة نجاح
بدأ يوسف الفار تجربته العملية في مصر من قطاع البنوك ثم انتقل ليؤسس شركة وساطة في السوق المالية المصرية وهو لم يتجاوز 24 عاماً، في العام .1997..
حقق نجاحات مهمة في بداية عمله على الرغم من تعرضه للخسارة في ذلك الوقت نتيجة لتقلبات الأسواق في العام الذي تلى تأسيسه لشركته الأولى، ولأنه يتحلى بكل صفات روّاد الأعمال الذين يملكون الرؤية والطموح قرر الاستمرار في إدارة المحافظ المالية. كان يعرف أن مكانه في عالم الاستثمار.
ربما يكون من القلة الذين استطاعوا اثبات وجودهم في ساحة متقلبة وصعبة المراس، يقول:” أسواقنا المالية لا تعكس حجم الاقتصاد الكلي، وهي بحاجة إلى عدد أكبر من الشركات بأنشطة اقتصادية متنوعة، وإلى طرح أدوات استثمار أوسع وتعميق السوق الثانوية والأساسية.
حقق يوسف الفار نجاحا مهماً فيما بعد، وكان تاريخ 2002 مهما في مسيرته الاستثمارية، فقد حقق إنجازات كبيرة وأرباحاً وعوائد ممتازة للمحافظ الاستثمارية التي كان يديرها،
نقل يوسف الفار نشاطه إلى السعودية، ويتحدث عن ذلك بالقول أطلقنا وأسسنا شركة نعيم للاستشارات المالية في السعودية، وأطلقنا محافظ مالية للمستثمرين في المملكة، وكنا ربما أول من توجه للمستثمرين السعوديين لغاية استثمار أموالهم في أسواقهم المحلية، ربما كنا أول من كان يقترح ويقدم استشارات بجلب الأموال من الخارج للاستثمار في السوق المالية المحلية، وقد لاقت هذه التجربة نجاحاً كبيراً. وخلال ثلاث سنوات حققنا أفضل العوائد للمساهمين والمستثمرين”.
في مصر أسسنا “نعيم القابضة” كشركة منطقة حرة، برأسمال 240 مليون دولار على أن تقوم الشركة بأنشطة تتنوع بين الاستثمار المالي وأعمال الاستشارات وهيكلة وإطلاق الشركات وإدراجها وخدمة الاستثمارات الخاصة. وفي العام 2008 استشعرنا تغير الأسواق العالمية نحو الأسوأ وكنا نراقب التراجع في عمليات البيع والشراء وسيطرة الحذر على الأسواق المالية.
الاستثمار في مصر
بعد 2008 اتجه يوسف الفار إلى أنشطة استثمارية جديدة، وأدرك بحسه الاستثماري ورؤيته المستقبلية أن تغير الأسواق عالمياً يحتم التحول إلى أنشطة جديدة، وكان القرار بالاتجاه إلى العقار.
يقول يوسف الفار عن سوق العقار المصرية بأنها من أفضل أسواق العقار من حيث الاستقرار والربحية، وذلك بسبب غياب أنشطة التمويل العقاري وتمويل العقار عن طريق البنوك، كما أن الطلب في سوق العقار يعتمد على المشتر المحلي بشكل أساسي، ولذلك لم يتعرض لهزات وليس من الممكن أن يتعرض إلى فقاعات وتضخم كما يحدث في أسواق أخرى“.
وكان من أبرز نتائج هذا التحول الاستثمار في القرية الذكية حيث تملك نعيم القابضة أكبر حصة فيها، مع شركاء، والقرية الذكية من أهم شركات العقار في مصر وهي على غرار دبي للإنترنت
وبمساحة تزيد على 2،5 مليون متر مربع، تشكل مساحة الوحدات المكتبية فيها 650 الف متر. وتضم 50 ألف موظف. وقد حققت هذه التجربة نجاحاً كبيراً في مصر وما تزال من أفضل تجارب الاستثمار العقاري هناك.
بدانا فرصة للعمل في البورصة المصرية وفي 2005 في استحوذنا على البنك الوطني المصري، يقول:” اشترينا السهم ب10 جنيه ثم خرجنا وبعنا السهم ب70 جنيهاً وكان تجربة جيدة وناجحة حققت عوائد ممتازة لمساهمينا واشترينا أيضاً البنك المصري الخليجي، وحققنا أرباحاً سنوية وصلت إلى 25 و30% . أما أرباحنا من الصندوق الإسلامي الذي أطلقناه فقد تجاوزت 45%.
بعد 2011
يقول يوسف الفار مع بداية الاضطرابات في المنطقة وفي مصر فكر الجميع بإخراج أموالهم من مصر، أما نحن فقد عملنا على تقييم مختلف للسوق وبحثنا عن أفضل الفرص التي يمكن أن تقدم عوائد ثابتة ومستمرة، فقمنا بدراسة مستفيضة للسوق بقطاعاته المختلفة، وقررنا في عام 2013 إنشاء مصنع لسكر الفلاكتوز، باستثمار 160 مليون دولار، بملكية 100% ونعمل على ترويج هذا الاستثمار وإدخال مستثمرين جدد بنسبة النصف.
يقول يوسف الفار:” بحثنا عن صناعة مناسبة للوضع القائم في البلد تجارياً اقتصادياً، فهذه الصناعة سهلة البيع وسوقها واسعة، لعدم وجود منافسين، ولسهولة الحصول على المادة الأولية الرخيصة من السوقين المحلي العالمي، بالإضافة إلى ضمان عدم التدخل الحكومي في تحديد الأسعار التجارية. نخطط لإنتاج 300 ألف طن للسوق المصرية وندرس التوسع في باقي المنطقة.
بوكس:
ماذا تقدم الاتحاد كابيتال؟
تستند قرارات الاستثمار في شركة “الاتحاد كابيتال” على التحليل الأساسي الذي يتم إجراؤه من خلال دراسة شاملة للشركات لتحديد قيمها الجوهرية بناءً على التدفقات النقدية المتوقعة لها بالإضافة إلى استخدام أساليب التقييم الأخرى.
تتبنى الشركة استراتيجية استثمار منضبطة تتبع خطة صارمة وغير عاطفية. وتركز شركة “الاتحاد كابيتال للاستثمارات الرأسمالية” بشكل أساسي على معاملات تمويل الشركات في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا تحت أربع فئات هي :
- أسواق رأس مال الأسهم
- استشارات الاندماج والاستحواذ
- أسواق رأس المال
- الاستشارات المالية الإسلامية
وتقدم الشركة خدمات الطرح المبدئي العام: خدمات الاكتتاب العام الأولية مستفيدة من الفرص الاستثمارية المرتقبة وتحقيق فرص أكبر للشركات الراغبة في الحصول على رأس المال.
بالإضافة إلى استشارات الاندماجات والاستحواذات بكل أسكالها.
بما في ذلك – عمليات الاندماج والاستحواذ وإعادة الهيكلة واستشارات تحقيق العوائد وعمليات الاستدانة – التي تستهدف القطاعات المتوسطة إلى الكبيرة وتتيح فرصًا في المجال المحلي، الإقليمي، الدولي.
– تقدم خدمات الاستشارات المالية الإسلامية: تقديم المشورة بشأن المعاملات المالية الإسلامية المهيكلة وفتح أسواق ناشئة.
تقوم شركة الاتحاد كابيتال لإدارة الأصول بخدمة 3 مجموعات عملاء رئيسية هي:
– المؤسسات.
– الأفراد ذوي الدخل المرتفع.
– عملاء التجزئة من خلال الصناديق المفتوحة.
– يحظى العملاء المحتملين من شركة “الاتحاد كابيتال لإدارة الأصول” الحصول على
نهج استراتيجي للاستثمار، يبدأ باستيعاب كامل لأوضاعهم المالية الحالية وأهدافهم المستقبلية.
وبناء استراتيجيات وحلول مالية متطورة تتجاوز الاستثمار في أي فئة من فئات الأصول للمساعدة في معالجة كل جانب من جوانب حياتهم المالية.
تجسد التوجهات الاستراتيجية لشركة “الاتحاد كابيتال” تحقيق الخطط الاستراتيجية الطموحة التي تستهدف النمو المستدام. تعمل الشركة وفقا لأعلى المعايير الدولية التي وضعتها منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) ، وسياسات ولوائح حوكمة الشركات.
تلتزم الشركة بإجراء أعمالها بأمانة ونزاهة، وتعمل على مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML / CTF). وتضع إطارًا للسياسات والضوابط والإجراءات لإدارة مخاطر ML / TF بشكل فعال. على أن تكون تلك السياسات والضوابط والإجراءات متناسبة مع طبيعة وحجم المجموعة. هذه السياسة إلزامية لشركة اتحاد كابيتال، بالإضافة إلى جميع الأفراد الذين يتصرفون نيابة عن أو نيابة عن المجموعة مثل الاستشاريين والمتدربين والموظفين المؤقتين. وتقتضي سياستها بالاسترداد السريع واستئناف العمليات التجارية في حالة حدوث اضطرابات كبيرة. سترد شركة “الاتحاد كابيتال” من خلال حماية موظفيها وممتلكاتها، وإجراء تقييم مالي وتشغيلي، وحماية سجلات المجموعة.