خاص – حسن عبد الرحمن
قام عدداً من قدامى المحاربين في وول ستريت وسيليكون فالي بإدخال أسلوب جديد في المجال المصرفي الاستثماري وذلك بتبني تكنولوجيا البلوكتشين، مدعومة من قبل البيانات الكبيرة والذكاء الاصطناعي، في النظام التقني للمعاملات المالية في وول ستريت، وذلك لإعادة توجيه النظام المصرفي الاستثماري التقليدي في قنوات رقمية يصعب التلاعب بها،. سمي هذا المشروع في “Banca”، وهو نظام خدمات مصرفية استثمارية لامركزية تعمل على البلوكتشين باسم “بانكا. ويقع مقر فريق بانكا ، ، شنغهاي و سيليكون فالي، في جهد مشترك بين التكنولوجيا المتطورة والتمويل العالي، لإنشاء “وول ستريت على البلوكتشين وذلك في محاولة لوضع نظام أخلاقي يحد من الشطط والجشع في عالم وول ستريت.
خلفية مصرف بانكا
وصلت الخدمات المصرفية الاستثمارية التقليدية في الوقت الحالي إلى قمة الهرم المالي بعد أكثر من 100 عام من التطوير في وول ستريت. أسماء مثل جولدمان ساكس، مورغان ستانلي وميريل لينش هي مرادفات للنخب المالية العالمية. ومع ذلك، فإن إفلاس شركة ليمان براذرز، وهو بنك استثماري كان معروفاً على نطاق واسع في ذلك الوقت، دفع إلى الهاوية في الأزمة المالية عام 2008. والحقيقة الخفية وراء ذلك هي مقولة ان ” المصارف الكبيرة جدا التي لا تفشل” هذا التعصب والغرور والجشع سعيا لتحقيق مصالح خاصة في النهاية، أدى إلى خسائر بتريليونات الدولارات من أموال دافعي الضرائب والمستثمرين. لقد واجهت وول ستريت، التي كانت دائما في قلب العالم المالي، الوضع الأكثر تحديا في تاريخها، حيث أن نموذج “الحلم الأمريكي” الذي تم بناؤه بعد الحرب العالمية الثانية، قد تم كسره. من الصعب القول أن هذا يمثل نهاية الحلم الأمريكي إلى الأبد، ولكن هذا كان ناقوس الخطر للنظام المالي الأمريكي الذي هو في حاجة ماسة إلى تغيير. وفي هذا السياق، يأتي بنك بانكا مع فكرة “مجتمع مصرفي استثماري”، يهدف إلى حل المعضلة الداخلية لمصارف الاستثمار التقليدية ليصبح نموذجا لخدمة مصرفية استثمارية مستقبلية.
بانكا هو مجتمع خدمات مصرفي استثماري لامركزي، ذكي.
من أجل منع المخاطر الناجمة عن سلوكيات لا الأخلاقية موجودة في الإدارة المركزية لمصارف الاستثمار التقليدية، أنشأ فريق بانكا بروتوكولاً للأعمال، وآلية موثوقة ونظام مكافأة على أسس تكنولوجيا البلوكتشين. في العامين الماضيين، تحسنت التكنولوجيا جنبا إلى جنب مع نمو العملات الرقمية، والآن مع إعداد بنية أساسية أكثر نضجا، يجري تطبيق المزيد والمزيد من الصناعات خارج عالم العملات الرقمية. ويعتقد الفريق أن هذا سيجلب فرصة لصناعة الخدمات المصرفية الاستثمارية.
سيستخدم مجتمع بانكا الذكاء الاصطناعي والعقود الذكية لتحقيق الإدارة التلقائية. كما ستضمن تكنولوجيا البلوكتشين عدم قابلية تسريب البيانات أو العقود الذكية، فيمكن اعتبار النظام موثوقاً للغاية في حين يتم تقليل تكلفة التنفيذ إلى حد كبير.
تفوق خبرة فريق بانكا أكثر من عشر سنوات في تحليل البيانات الكبيرة واستشارات ال iRobot، والتي سوف تصبح بنية هامة من خدمة مجتمع بانكا. مع هذه التقنيات، سيكون المجتمع أكثر دقة في توصية مقدمي الخدمات ذات الصلة للعملاء، وتوفير بيانات ومعلومات أكثر فائدة للعميل وربط مشاريع جمع الأموال مع المستثمرين المحتملين الأكثر كفاءة. إذا تمكن الفريق من تحسين وظائف بانكا والحفاظ على خدمات المجتمع على اطلاع بأحدث التقنيات في الذكاء الاصطناعي، فإن الإجراءات المذكورة أعلاه ستتطور باستمرار إلى شكل أفضل. حيث أن بانكا تعمل كمنظومة بيئية في حد ذاتها.
التركيبة الداخلية لبانكا
يتألف المصرف الاستثماري اللامركزي من أربع إدارات، هي: (1) خدمات السوق الأولية التي تشمل تيسير عروض العملة الأولية، وعروض السندات، وتوريق أصول التشفير، و (2) خدمات السوق الثانوية التي تشمل بحوث الاستثمار في الأصول الرقمية، وخدمات التصنيف (3) الخدمات المالية الرقمية المتضمنة للمشتقات المالية الرقمية وإدارة السيولة وإدارة مخاطر المحفظة وأمين الأصول الرقمية و (4) الخدمات التأسيسية التي تشمل الخدمات القانونية والمحاسبة ومراجعة الحسابات، الخ.
سوف تتبع بانكا أداء جميع الأسواق الأولية ومشاريع الأسواق الثانوية، وستحافظ على البيانات عبر البلوكتشين وتولد التقارير التلقائية، والتي هي أيضا ليس من السهل التلاعب بها. إن عملية التقييم هذه ذكية وديناميكية وستقرر نتائج تصنيف المجتمع على مقدمي الخدمات ومستوى المكافأة التي يمكن لكل مقدم خدمة الحصول عليها مقابل عمله.
ويعتقد فريق بانكا اعتقادا راسخا بأن الصناعة المالية هي المجال الأساسي الذي سيحدث ثورة من خلال تكنولوجيا البلوكتشين ، ولن يتم استبعاد الخدمات المصرفية الاستثمارية التقليدية في هذا الاتجاه.
هل سيحدث هذا ثورة حقيقية في قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية؟ سنعرف مع مرور الوقت؟